Les 5 Meilleurs Établissements de Crédit pour un Prêt Personnel

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Qu’est ce qu’un prêt personnel?

Un prêt personnel est une certaine somme d’argent empruntée auprès d’une banque ou d’un établissement de crédit. Les prêts personnels sont utilisés pour entreprendre un projet ou financer un ou plusieurs biens qui nécessitent une importante somme d’argent.

Toutefois, et comme tout crédit, obtenir un prêt signifie le rembourser dans un laps de temps spécifique. Bien que cela dépend majoritairement de vos capacités financière, sachez que plus vous remboursez vite, plus le taux d'intérêt sera bas.

Les 5 meilleurs établissement de crédit

CréditeurMontantTauxRéponse
500€ - 75.000€1% - 21,12%Sous 48h
1.000€ - 50.000€0,9% - 13,49%Sous 48h
3.000€ - 38.000€1% - 19,91%Immédiate
500€ - 50.000€1% - 12,90%Immédiate
500€ - 35.000€1,70% - 21,20%Immédiate

1/ Cetelem

Avantages:

  • Possibilité de reports, augmentation et diminution des mensualités
  • Les taux les plus bas
  • Montant totalement ajustable
  • Mise à disposition rapide des fonds

Inconvénients:

  • Souscription et procédure de demande relativement longue

Spécialiste du crédit à la consommation, Cetelem fournit déjà des prêts personnels à des millions de foyers en France. Que ce soit pour un besoin de trésorerie, une nouvelle voiture, l’organisation d’événements particuliers, des travaux ou de nouveaux équipements pour votre maison, Cetelem sera en mesure de vous accorder un prêt à un taux bas et dans les meilleurs conditions.

L’avantage majeur de Cetelem sur ses concurrents c’est sa capacité à vous accorder le montant exact dont vous avez besoin. L’établissement de crédit vous permet également de reporter vos mensualités en cas de difficultés temporaires, ainsi que d’augmenter ou de diminuer vos mensualités en cas de changement dans vos capacités, afin de rembourser plus ou moins vite votre prêt.

La souscription à un prêt ne vous prendra pas plus de quelques minutes, et les fonds vous seront transférés dans les jours suivant la réception de votre contrat par Cetelem. La seule condition nécessaire pour l’accréditation d’un crédit par Cetelem est la présentation de vos deux dernières fiches de salaires.

Simulation Cetelem

2/ Younited Credit

Avantages:

  • Prêt entre particuliers
  • Possibilité de reports, augmentation et diminution des mensualités
  • Taux très avantageux
  • Mise à disposition rapide des fond

Inconvénients:

  • Conditions d'accréditation plus élevés
  • Tranches de 500€

Younited Credit est le premier établissement spécialisé dans le prêt entre particuliers et leader du marché Français. Afin d’éviter les banques et de proposer des taux extrêmement bas ainsi qu’un système totalement transparent, Younited Credit ne propose que des prêts entre particuliers depuis sa création.

Le système de souscription à un crédit vous permettra de prendre un prêt au taux et aux mensualités les plus avantageuses pour vous. Et il ne vous faudra pas attendre plus de quelques jours pour recevoir directement vos fonds, une fois votre contrat reçu par Younited Credit.

De plus, si vos capacités financières augmentent avec le temps, vous pourrez augmenter vos mensualités afin de rembourser votre prêt plus rapidement et payer encore moins d’intérêt. Dans le cas contraire, il vous sera bien évidemment possible de reporter vos mensualités, ainsi que de les diminuer.

Simulation Younited Credit

3/ Carrefour Banque

Avantages:

  • Possibilité de reports, augmentation et diminution des mensualités
  • Processus de demande rapide et facile
  • Offres promotionnelles uniques
  • Meilleur simulateur de prêt

Inconvénients:

  • Souscription et procédure de demande relativement longue
  • Tranches de 1500€

Filiale du géant mondial de la grande distribution, Carrefour Banque est à la fois une banque et un établissement de crédit accessible à tous. Permettant à tous de souscrire à toutes les sortes de crédits, elle offre des prêts personnels à des taux vraiment très bas contrairement aux banques traditionnelles.

Carrefour Banque sera en mesure de vous fournir le prêt dont vous et votre famille avez besoin dans les plus brefs délais. Vous recevrez une réponse de principe immédiate et vos fonds sont disponibles dans les jours suivant la réception de votre contrat. De plus, vous bénéficierez d’un service client partout en France.

Pour profiter au maximum de votre demande de prêt, nous vous conseillons de profiter des offres spéciales de Carrefour Banque, qui vous permettront d’accéder à des taux minimes et des intérêts casi-inexistants!

Simulation Carrefour Banque

4/ Banque Casino

Avantages:

  • Prêt sans justificatif
  • Possibilité de reports, augmentation et diminution des mensualités
  • Simulateur simple et efficace

Inconvénients:

  • Souscription et procédure de demande relativement longue

Filiale du géant mondial de la grande distribution, Banque Casino est à la fois une banque et un établissement de crédit accessible à tous. L’établissement sera en mesure de vous assister dans tous vos projets (trésorerie, auto, immo, travaux, déco...) à des taux fixes bien plus intéressants que ce que les banques traditionnelles pourront vous offrir.

Contrairement à tous les autres établissements de crédit, Banque Casino ne vous imposera ni justificatif de salaire, ni justificatif de projet pour tous prêt de moins de 15.000€. Vous pouvez donc être quasiment assuré de recevoir une réponse positive à votre demande de prêt.

Banque Casino vous accordera de reporter vos mensualités jusqu’à 3 fois par an, ainsi que de diminuer ou augmenter vos mensualités selon vos capacités financières. La souscription ainsi que la réception des fonds sont toutefois des procédures plus longues que chez les autres établissement de crédit.

Simulation Banque Casino

5/ Cofidis

Avantages:

  • Pas de justificatif de projet
  • Taux révisables
  • Sans frais de dossier

Inconvénients:

  • Mensualités très peu modulables

Cofidis, filiale actuelle du Crédit Mutuel, est l’un des pionniers français du crédit, et plus précisément du prêt personnel. L’établissement de crédit est l’un des plus accessible du marché et vous permettra de profiter d’une structure stable et de prêts personnels à taux fixes.

Souscrire à un crédit chez Cofidis présente de nombreux avantages; tout d’abord vous n’aurez aucuns justificatifs de projets ou de paiement à fournir à hauteur de 35.000€. De plus, vous n’aurez à payer aucun frais de dossier pour bénéficier de vos fonds et vous pourrez bénéficier de taux révisables afin de payer toujours moins d’intérêts. Malheureusement, les mensualités sont très peu modulables chez Cofidis et il ne vous sera pas forcément possible de les reporter, augmenter ou diminuer.

Simulation Cofidis

 

Exemple de crédit pour un prêt personnel de 10 000€ sur 60 mois à taux fixe de 3,1% avec 60€ de frais de dossier; cela reviendrait à un TAEG de 3,3%. Vous rembourserez alors 60 mensualités de 180,80€ pour un remboursement total du crédit de 10 848,00€.

Le remboursement de l’intégralité des mensualités est échelonné entre 6 et 84 mois pour tous les crédits présentés.

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